Kā atvērt Šveices bankas kontu

Šveice ir pazīstama ar savu iespaidīgo banku sistēmu, ieskaitot leģendāro privātuma politiku. Šveicē tas ir krimināli sodāms pārkāpums, ja baņķieris atklāj privātu informāciju par bankas klientiem, kas agrāk bija milzīgs ieguvums ikvienam, kurš vēlas slēpt nelikumīgi iegūtu naudu vai vērtslietas. Tomēr mūsdienu pasaulē bažas par terorismu un kontrabandu ir piespiedušas Šveices varas iestādes noraidīt klientus, kuri, viņuprāt, ir iesaistīti nelikumīgās darbībās. Dažas Šveices bankas tagad atsakās arī no amerikāņu klientiem, pateicoties ASV Tieslietu ministrijas visaptverošai izmeklēšanai. Kaut arī Šveices bankas var nebūt tik aizraujošas, kā tās tiek attēlotas spiegu filmās un asa sižeta trilleros, tās joprojām ir ārkārtīgi labi pārvaldītas un iespaidīgi privātas. Katrai bankai ir savi soļi konta izveidošanai, taču, zinot, kāda pamatinformācija un dokumenti jums būs nepieciešami, tas var palīdzēt jums sākt izveidot savu Šveices bankas kontu.

raketes bumba

Daļa viens no 4: Bankas un pakalpojuma izvēle

viens Uzziniet, vai esat tiesīgs saņemt Šveices bankas kontu. Daudzām bankām, pat Šveicē, tagad jāpārbauda konta turētāja identitāte un visi ienākumu avoti. Tas ir paredzēts, lai nepieļautu, ka nelikumīgu darbību rezultātā iegūta nauda tiek glabāta Šveices bankas kontos. Tā kā ASV Tieslietu departaments vērsās pret izvairīšanos no nodokļu maksāšanas, dažas Šveices bankas atsakās no darījumiem ar amerikāņu klientiem, baidoties no juridiskām sekām. Jūsu dzīvesvieta un darba apstākļi var ietekmēt to, vai esat tiesīgs saņemt norēķinu kontu vai krājkontu Šveices bankā.
- Dažu valstu pilsoņiem ir aizliegts atvērt Šveices bankas kontus. Tas var būt dažādu iemeslu dēļ, piemēram, oficiālu embargo (piemēram, ar Krieviju un Irāku) un citu politisku izslēgšanu dēļ.
- Neatkarīgi no jūsu valstspiederības un ienākumu avota (-iem), jūsu pieteikums Šveices bankas kontam var tikt noraidīts, ja jūs uzskatāt par “politiski pakļautu” personu - personu, kura ir bijusi iesaistīta skandālā vai kurai ir publiski apšaubāma reputācija. Bankai būtu bažas, ka, ja šāda veida persona kļūst par klientu, tā var radīt pārāk lielu risku bankas reputācijai.
2 Atrodiet banku, kas atbilst jūsu vajadzībām. Šveicē ir aptuveni 400 bankas, lai gan divas bankas - UBS (Šveices Savienības banka) un Credit Suisse Group - veido gandrīz pusi no visiem ieguldījumiem Šveices bankās. Viens no lielākajiem faktoriem, lai noteiktu, kuru banku izvēlēties, ir tas, ko meklējat bankā. Politiku un ieguldījumu iespēju salīdzināšana dažādās visaugstāk novērtētās bankās var palīdzēt pārbaudīt katras bankas plusi un mīnusus un atrast sev piemērotāko.
- Ja privātums ir faktors, apsveriet iespēju doties uz banku, kurai jūsu valstī nav filiāļu. Lielāko daļu banku regulē tās valsts likumi, kurā atrodas attiecīgā filiāle, nevis centrālā biroja valsts likumi.
- Jāapzinās, ka, ja vien banka nav ieguvusi kvalificēta starpnieka statusu (QI), šai bankai, iespējams, nāksies ziņot IRS par konta īpašnieku un visu no ASV saņemto naudu, ja konta turētājs ir ASV pilsonis.
3 Izvēlieties konta veidu. Caur Šveices bankām ir pieejami daudz dažādu veidu bankas konti. Dažos bankas kontos ir nepieciešama minimālā summa sākotnējam depozītam, minimālais konta atlikums un citi kvalificējoši faktori. Salīdziniet prasības katram konta veidam, kuru vēlaties atvērt, lai atrastu kontu, kas vislabāk atbilst jūsu finanšu vajadzībām.
- Dažas bankas pieprasa klientiem izmantot Šveices frankus (CHF). Citi atļauj izmantot ASV dolārus, eiro un citus valūtas veidus no visas pasaules. Sazinieties ar banku, ar kuru vēlaties veikt darījumus, lai uzzinātu, kādu (-as) valūtas formu (-as) viņi pieņem, ja valūtas maiņa citās valūtās jums sagādā bažas.
- Viens no slepenākajiem kontiem ir tā dēvētais numurēts konts . Šie konti, stingri ņemot, nav “slepeni” vai “anonīmi” konti. Daži augsta līmeņa bankas darbinieki zinās konta turētāja (-u) identitāti, taču šie konti joprojām piedāvā zināmu privātuma pakāpi, jo numurētie konti pieprasa, lai banka jebkurā korespondencē attiecībā uz kontu izmantotu tikai konta numuru. Tomēr šiem kontiem parasti ir vairāki ierobežojumi, un numurēta konta uzturēšana var būt saistīta ar gada maksu līdz 2000 Šveices frankiem.
- Ir vērts atzīmēt, ka dažas Šveices bankas nelabprāt piedāvā vispārīgus krājkontus ārvalstu pilsoņiem. Tā vietā Šveices bankas koncentrējas uz iespēju piedāvāt ārvalstu pilsoņiem ieguldījumu iespējas un bagātības pārvaldīšanas specialitātes.
Reklāma

Daļa 2 no 4: Investīciju konta atvēršana

viens Apmeklējiet bankas filiāli vai pārstāvniecību. Klientiem, kuri interesējas par Šveices bankas konta atvēršanu, personīgi vai ar pārstāvja starpniecību jāapmeklē operatīvā bankas filiāle. Nosūtot pārstāvi, šim pārstāvim būs jāiesniedz dokumentācija gan sev, gan personai, kuru viņš pārstāv. Stingro banku vadlīniju dēļ bankas kontus nevar atvērt tiešsaistē, jo pašlaik nav iespēju tiešsaistē pārbaudīt potenciālā klienta identitāti vai ienākumu avotus.
- Dažas bankas var atļaut pabeigt šo procesu pa pastu. Jūsu oficiālās, valdības izdotās pases fotokopija būtu jāapstiprina apstiprinātai iestādei un jānosūta bankai, ar kuru vēlaties veikt darījumus.
2 Sniedziet nepieciešamo dokumentāciju. Tāpat kā lielākajai daļai banku visā pasaulē, arī Šveices bankām ir jāpārbauda to klientu identitāte un ienākumu avoti, kuri vēlas atvērt jaunu kontu. Šī iemesla dēļ lielākā daļa banku pieprasa potenciālajiem klientiem personīgi tikties ar bankas pārstāvi, lai pabeigtu verifikācijas procesu.
- Klientiem var tikt prasīts norādīt derīgu pasi kā identifikācijas līdzekli.
- Banku pārstāvji var lūgt dokumentus ienākumu izcelsmes pārbaudei. Piemēram, bankas pārstāvji var pieprasīt līguma kopiju, kas pierāda, ka māja tika pārdota, lai iegūtu attiecīgo naudu, vai kvītis no vērtspapīru pārdošanas, vai verificējošu paziņojumu no bankas, ar kuru esat agrāk veicis darījumus.
- Bankas var pārbaudīt potenciālā klienta norādīto adresi, pa pastu nosūtot kāda veida korespondenci.
3 Aizpildiet nepieciešamos dokumentus. Tāpat kā jebkurā citā bankas kontā, ir arī veidlapas un pieteikuma materiāli, kas potenciālajiem klientiem ir jāaizpilda. Šveices banku drošības un starptautiskā spiediena dēļ ņemt vērā centienus izvairīties no nodokļu maksāšanas, tomēr dokumentu noformēšanas process var būt diezgan ilgs. Viens Šveices bankas eksperts ziņoja, ka, lai atvērtu Šveices bankas kontu, ārvalstu investoram var būt nepieciešami vairāk nekā 100 lappuses dokumentu.
4 Atbilst minimālajām ieguldījumu prasībām. Katrai bankai ir atšķirīgas prasības attiecībā uz minimālo depozītu / ieguldījumu, kas personai jāveic. Dažreiz dažādu veidu kontiem vienā un tajā pašā bankā var būt krasi atšķirīgas prasības. Dažām bankām (un kontu tipiem) minimālā depozīta / ieguldījumu summa ir miljonos dolāru.
- Daudzas privātās bankas nepieņems jaunus klientus, ja vien šis klients nevēlēsies ieguldīt vismaz 250 000 CHF (265 896,64 USD ASV dolāros jeb 230 704,37 Eiro). Tomēr dažas bankas, tostarp UBS un Credit Suisse, pieņems ieguldījumus zem 50 000 CHF (53 179,33 ASV dolāri jeb 46 140,87 eiro). Sazinieties ar banku, kurā vēlaties veikt ieguldījumus, lai uzzinātu vairāk par viņu minimālajām prasībām.
Reklāma

Daļa 3 no 4: Personīgā konta atvēršana

viens Apmeklējiet bankas filiāli vai pārstāvniecību. Ikvienam, kurš ir jauns Šveicē un kurš cer tur atvērt bankas kontu, būs jātiekas ar bankas pārstāvi. Vislabāk ir veikt šos pasākumus un pēc iespējas ātrāk izveidot bankas kontu. Ja iespējams, var būt noderīgi apmeklēt Šveices bankas filiāli, pirms slēdzat veco bankas kontu valstī, no kuras dodaties. Dažiem emigrantiem var būt grūti nodrošināt mājokli bez bankas konta, tomēr viņiem var būt arī grūti atvērt bankas kontu bez adreses.
- Potenciālie klienti, kas dzīvo ārpus Šveices un vēlas atvērt Šveices bankas kontu, bet nevar personīgi apmeklēt filiāli, var pieprasīt pieteikuma paketi pa pastu. Potenciālā klienta iesniegtie dokumenti būs jāapstiprina vai nu pie notāra, Šveices bankas darbinieka vai korespondentbankas darbinieka, ar kuru Šveices banka ir gatava strādāt.
2 Saņemiet konta pārvaldnieku. Lielākā daļa Šveices banku norīko personīgo kontu pārvaldnieku darbam ar katru klientu, un ir svarīgi atcerēties, kurš ir jūsu konta pārzinis visiem turpmākajiem bankas darījumiem. Jautājiet sava konta pārziņa kontaktinformāciju, tostarp viņa e-pasta adresi un tiešo tālruņa līniju bankā.
- Lielāko pilsētu banku filiālēs parasti ir vismaz viens kontu pārvaldnieks, kurš runā svešvalodā, ieskaitot angļu valodu. Pretējā gadījumā kontu pārvaldnieks, visticamāk, brīvi pārvalda vienu no četrām galvenajām Šveices valodām: vācu, franču, itāļu vai romāņu. Ja zināt, ka jums būs nepieciešams kontu pārzinis, kurš runā valodā, kas nav galvenā Šveices valoda, vislabāk ir piezvanīt uz priekšu un veikt nepieciešamos pasākumus.
3 Sniedziet nepieciešamo dokumentāciju. Tāpat kā lielākajai daļai banku un finanšu institūciju visā pasaulē, arī jaunajiem klientiem, kuri vēlas atvērt personīgo kontu, būs jāiesniedz dokumentācija, kas pierāda klienta identitāti un ienākumu avotu (-us).
- Jaunajiem klientiem tiks lūgts pārbaudīt viņu identitāti un adresi. Ja jūsu identifikācijas kartē nav atspoguļota jūsu vietējā Šveices adrese, jums, iespējams, būs jāiesniedz parakstīta nomas līguma kopija.
- Dažas bankas pieprasīs jaunu klientu, lai pārbaudītu viņa profesionālo statusu. Nodarbinātības pārbaudes procesā bankas var arī pieprasīt, lai jaunie klienti uzrāda visus attiecīgos darba līgumus un nodokļu deklarācijas. Nodarbinātības pierādījumu uzrādīšana palīdz bankām uzzināt, ka kontā iemaksātā nauda nav saistīta ar nelikumīgām darbībām.
4 Uzziniet kantonu prasības. Ir vairāk nekā 20 Šveices banku, kas ir kantoniskas, tas nozīmē, ka tās veic darījumus tikai ar tiem kantona iedzīvotājiem, kurā atrodas katra banka. Ja atverat personīgo kontu kantonu bankā un pārceļaties uz citu kantonu, jums var tikt lūgts pārskaitīt kontu uz atbilstošo kantonu. Tā nedrīkst būt problēma klientiem, kuri atver kontus Šveices nacionālajās bankās.
5 Gaidiet samaksu par nodevām. Lielākā daļa Šveices banku iekasē ikmēneša uzturēšanas maksu par personīgajiem kontiem un var iekasēt papildu maksu par kredītkarti vai Carte Maestro (debetkarti).
- Mēneša maksa par personīgajiem kontiem mēdz svārstīties no 10 līdz 30 Šveices frankiem (CHF), lai gan klientiem parasti šīs maksas var samazināt vai no tām atteikties, pārejot uz elektroniskās bankas izrakstiem, aizņemoties bankā hipotēku vai iemaksājot ievērojamu summu naudu tajā kontā.
- Kredītkartēm un Carte Maestros gada maksas parasti ir līdz 3 Šveices frankiem.
Reklāma

Daļa 4 no 4: Piekļuve naudai Šveices bankas kontā

viens Uzziniet savas nodokļu prasības. Tas ir īpaši svarīgi ASV pilsoņiem, kuri atver Šveices bankas kontus, lai gan tas var attiekties arī uz citām valstīm. ASV pilsoņiem neatkarīgi no viņu izvēles bankas kontos ir pienākums:
- iesniegt 1040. veidlapas B grafika III daļu, paziņojot, ka atverat ārvalstu bankas kontu.
- līdz katra gada 30. jūnijam iesniedziet veidlapu TD F 90-22.1, lai informētu IRS par jebkuru ārvalstu kontu atrašanās vietu, kuru vērtība iepriekšējā gada laikā pārsniedza USD 10 000.
2 Pieprasiet galveno karti. Carte Maestro būtībā ir debetkarte, kuru izsniedz jūsu banka. To var izmantot skaidras naudas izņemšanai vai pirkumu veikšanai lielākajā daļā veikalu, lai gan mazāku pilsētu un ciematu tirgotājiem var būt tikai skaidras naudas polises.
3 Pieprasiet kredītkarti. Daudzas Šveices bankas var izsniegt kredītkartes ieinteresētajiem klientiem. Tomēr klientiem var prasīt iemaksāt bankai drošības naudu, kas parasti ir viena vai divas reizes lielāka par maksimālo mēneša kredītlimitu, lai atturētu klientus no pārkāpumiem. Depozīts tiks atgriezts klientam pēc kredītkartes atcelšanas ar nosacījumu, ka klients ir apmaksājis visas izmaksas, kas veiktas, izmantojot šo karti.
4 Izmantojiet ceļotāju čekus. Ceļotāju čeki ne vienmēr piedāvā vislabāko valūtas maiņas kursu, taču ārvalstu klientiem tie var būt nenovērtējami, jo nozaudēšanas vai nozagšanas gadījumā tos var viegli nomainīt. Turklāt ceļotāju čeki ļauj klientiem, kas saistīti ar drošību, veikt uzņēmējdarbību un veikt darījumus, neapdraudot viņu bankas kontu privātumu.
- Ieguldītāji, kuriem ir privāti Šveices bankas konti, var vēlēties izvairīties no debetkartes vai čeku grāmatiņas iegūšanas, ja privātums ir problēma. Jebkurā laikā, kad rakstāt čeku vai izmantojat debetkarti, tas izveido izsekojamu ceļu uz jūsu bankas kontu. Ja jūs mēģināt uzturēt slepenu kontu, debetkartes vai čeku grāmatiņas izsniegšana ir vienkāršs veids, kā nokļūt.
5 Droši aizveriet kontu. Ja kāda iemesla dēļ jums ir jāaizver konts vai jāiekasē ieguldījums (-i), lielākā daļa Šveices banku to atļauj darīt bez jebkādiem ierobežojumiem un maksām. Tas daudziem klientiem dod pārliecību, zinot, ka ārkārtas gadījumā ir pieejami ieguldījumi. Reklāma

Sabiedrības jautājumi un atbildes

Meklēt Pievienot jaunu jautājumu

Jautājums Kādas ir populārākās Šveices bankas ārzemniekiem, kuri vēlas atvērt legālu kontu? Toms de backers Galvenais atbildētājs Trīs galvenās Šveices bankas ir UBS AG, Credit Suisse un Julius Baer Group. Šveicē ir arī vairākas starptautiskas bankas, kā arī daudzas starptautiskas bankas ar filiālēm Šveicē.
Jautājums Vai kanādietis var atvērt Šveices bankas kontu? Toms de backers Visaugstākais atbildētājs Lai arī atbilstības nosacījumi var ietvert pilsonību, tā nav conditio sine qua non, kas nozīmē, ka ir jāievēro citas daudz svarīgākas prasības. Sazinieties ar izvēlēto banku, lai redzētu, vai jūs atbilstat viņu prasībām.
Jautājums Vai kenijietis var atvērt Šveices bankas kontu? Jā, pieņemot, ka tie atbilst finanšu prasībām (kopā ar citām prasībām, kādas varētu būt noteiktai bankai).
Jautājums Cik maksā Šveices bankas konta atvēršana? Tas ir atkarīgs no bankas, kurā mēģināt atvērt kontu, taču, ja paskatīsieties pietiekami nopietni, varēsiet atrast dažus bezmaksas kontus.
Jautājums Kur Ziemeļkarolīnā es varu atvērt Šveices bankas kontu? Nekur.
Jautājums Vai Bangladeša var atvērt kontu Šveices bankā? Nē, tomēr kontu var atvērt Pakistānā, Krievijā un Ziemeļkorejā.
Jautājums Vai kāds no Bangladešas var atvērt Šveices bankas kontu? Nē, tomēr jūs varat atvērt kontu Pakistānā, Krievijā un Ziemeļkorejā.
Jautājums Vai es varu atvērt Šveices kontu tiešsaistē no Indijas? Jā, bet jums jābūt vismaz 18 gadus vecam, un ir nepieciešams tikai neliels minimālais sākotnējais depozīts 5000 CHF / EUR / USD.
Jautājums Cik droši ir Šveices bankas konti? Lai nodrošinātu drošību, pārliecinieties, ka esat saņēmis kontu no populāras bankas (UBS AG, Credit Suisse un Julius Baer Group). Šveices bankas konti ir drošībā, un zādzību iespējamība ir ļoti zema.

Neatbildēti jautājumi

Es esmu Īrijas pilsonis un dzīvoju Lielbritānijā. Vai es varu atvērt Šveices kontu? Atbilde
Vai serbs var atvērt Šveices bankas kontu? Atbilde
Vai es varu atvērt Šveices bankas kontu, ja esmu Šrilankas iedzīvotājs un dzīvoju Saūda Arābijā? Atbilde
Vai es varu atvērt Šveices bankas kontu tiešsaistē, ja dzīvoju Dienvidāfrikā? Atbilde
Kāda ir vispārējā gada procentu likme bankas depozītam Šveicē? Atbilde

Parādiet vairāk neatbildētu jautājumu Uzdot jautājumu Atlikušas 200 rakstzīmes. Iekļaujiet savu e-pasta adresi, lai saņemtu ziņojumu, kad tiek atbildēts uz šo jautājumu. Iesniegt
Reklāma